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支付机构半年考:两家领到千万级罚单,两名高管被罚百万

2022-07-01 21:30 热度:49 ℃

在刚刚过去的2022年上半年,中国人民银行分支机构对辖内第三方支付机构的严监管在持续。

罚单金额上,央行分支机构今年上半年合计开出了两张超千万罚单,超过500万元的罚单达到3张,不及去年最高的6710万元的罚款金额。违法行为方面,涉及最多的是反洗钱领域和商户管理方面。

此外,相比一般对支付机构高管开出数万元的罚单,今年上半年,央行针对个人作出百万级罚单。

两张罚单超千万

超千万罚单分别由央行深圳中心支行和央行上海总部开出。

其中,罚没金额最大的一笔是今年3月央行深圳中心支行对银盛支付服务股份有限公司开出的。

银盛支付因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易四类违法行为类型,被罚款人民币2245万元。同时,时任银盛支付董事长陈敏也收到了44.9万元的罚款。

另一张千万级罚单由今年1月央行上海总部对快钱支付清算信息有限公司开出。

支付机构

快钱支付因违反账户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易共四类违法行为,被处以罚款人民币1004万元,责令限期改正。同时,时任快钱支付董事、首席执行官、总经理党晓强也收到了央行上海总部的罚单。

同时,超过500万的罚单共有4张。

快捷通支付服务有限公司被央行杭州中心支行警告,没收违法所得43.25万元,并处罚款808万元。其违法行为包括违反支付清算管理相关规定,以及未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。

联动优势电子商务有限公司被央行营管部给予警告,没收违法所得215.50236万元,并处罚款392.984492万元,罚没合计608.486852万元,违法行为包括违反外包管理规定;支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求;未能有效落实特约商户管理责任,未能有效发现客户异常情况;交易结算管理不规范;未按要求留存商户材料和未规范建立代收业务制度。

中付支付科技有限公司因违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反机构管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易和未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,被央行深圳中心支行没收违法所得人民币189281.03元,并处罚款人民币653万元,合计罚没金额人民币6719281.03元。

此外,易生支付有限公司因违反《非银行支付机构网络支付业务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》等相关规定,被央行天津分行给予警告,没收违法所得人民币235701.9元,并处以罚款人民币145万元;易生支付有限公司银川分公司因违反特约商户实名制管理规定和违反收单交易资金结算管理规定,被央行银川中心支行罚款402.5万元。

两支付机构高管被罚百万

值得一提的是,今年上半年还出现了两张针对支付机构高管的百万级罚单。

4月,广东信汇电子商务有限公司因未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情节严重、超出核准业务类型经营支付业务、超出核准业务地域范围经营支付业务、将特约商户资质审核交由外包服务机构办理情节严重等四项违法行为被央行广州分行警告,没收违法所得677176.82元,并处以罚款6181128.60元。

同时,时任董事赵玉华和时任董事兼总经理王春江,因对广东信汇电子商务有限公司的两项违法行为负有直接责任,均被央行广州分行警告,并分别处罚款人民币100万元。

这两项违法行为是未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情节严重以及将特约商户资质审核交由外包服务机构办理情节严重。

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